法治时空（http://www.ghwshi.cn/）：交行潮州分行成功堵截一笔冒名开卡事件
今年以来，交通银行潮州分行持续加强安全风险防范，严格落实案件防控要求，并成功堵截一起冒用他人身份证申请开立银行卡及电子渠道服务的风险事件。
近日，一客户持身份证件到交通银行潮州潮安支行办理开立储蓄卡及开通网银业务。当班柜员为其办理业务并核对客户身份信息时，发现客户本人与证件照片不符。随即，该柜员通过身份证联网核查系统进行再次核对，发现较之照片上的形象，该客户本人脸型稍瘦、眼睛较小、皮肤相对黝黑。
确认此异常情况后，该柜员立即报告当班营运主管；主管经复核后发现客户本人确实与所留存影像存在差异。秉着对客户负责的精神，营运主管更仔细地向客户确认身份信息，询问祥光问题；而客户却支支吾吾，语焉不详。当被要求出具辅助证件时，客户则回答未随身携带。
见此，主管耐心向客户解释，开户业务必须由客户本人持有效身份证件前来办理，如冒名开卡，可能触犯相应的法规，希望该客户能积极配合。客户这才说出证件并非本人所有。该支行于是停止为客户办理开户业务，并告知客户冒用他人身份证可能产生的法律问题，客户听闻后遂自觉离开网点。
成功堵截冒名开卡事件，将风险隐患消灭在萌芽状态，是交行柜面人员风险防范意识和客户身份识别能力逐步增强的表现。作为银行一线员工，柜面人员应始终保持高度的风险防范意识，坚守客户身份识别的第一防线，加强把关堵口，维护银行与客户的资金安全。
（责任编辑：王刚 HF004）
